ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Контроль выполнения процедур

4.1.1.В целях недопущения нарушения процедур, предусмотренных настоящим Регламентом, контроль за их исполнением осуществляется в несколько этапов:

– предварительный;

– общий;

– текущий;

– последующий контроль.

4.1.2.Общий контроль за соблюдением настоящего Регламента осуществляется посредством фиксирования фактов нарушения процедур начальником ОРКМиСБ.

4.1.3.Текущий контроль осуществляют:

а) Руководители ОП Банка — за исполнением работниками порядка совершения процедур, предусмотренных настоящим Регламентом. Текущий контроль осуществляется посредством контроля:

–     выполнения сроков рассмотрения заявки на Кредит;

–     соблюдения порядка выдачи Кредита Заемщику;

–     полноты и качества сформированного досье;

–  выполнения  Заемщиком сроков погашения основного долга (его части), процентов, согласно Графика платежей.

Все факты нарушений и ошибки, выявленные по результатам текущего контроля должны быть доведены служебными записками руководителей ОП до сведения начальника ОРКМиСБ и Службы внутреннего контроля.

б) Работник ОАКУ (дистанционно) осуществляет контроль:

– комплектности предоставления Клиентом всех документов по сканированным копиям  документов;

– правильности (идентичности)  заполнения разделов 3, 6,7 Анкеты;

–  правильности финансовой оценки заемщика на основании Анкетных данных.

в) Работник ОУКР контролирует соблюдение лимитов по ГСЗ и/или связанным с Банком лицам.

4.1.4.Последующий контроль за соблюдением процедур настоящего Регламента осуществляется:

– работниками Службы внутреннего контроля в ходе проводимых проверок ОП  или соответствующего направления деятельности Банка;

– в рамках процедур осуществления  внутреннего контроля, разработанных руководителями  внутренних подразделений Банка для региональных подразделений по своему направлению.

4.15.Работники, допустившие нарушения, должны принять необходимые меры для устранения подобных нарушений в дальнейшем.

4.1.6.При выявлении нарушений в соблюдении требований настоящего Регламента начальник ОРКМиСБ проводит детальный анализ ситуации, в результате которого принимает одно из следующих решений:

a) в случае, если нарушение связано с недостаточным знанием или пониманием сотрудником требований настоящего Регламента – с ним проводится разъяснительная беседа, при необходимости организовывается обучение;

б) в случае, если нарушение связано с недобросовестным выполнением своих обязанностей – составляется служебная записка начальнику департамента корпоративного бизнеса с указанием факта нарушения и предложением о применении мер воздействия;

в) в случае, когда нарушение является систематическим и является следствием изменения условий выполнения процедур – готовятся предложения об изменении настоящего Регламента.

4.2. Ответственность за неисполнение

4.2.1.Ответственность за несоблюдение требований настоящего Регламента распределяется следующим образом:

a) каждый работник несет персональную ответственность за несоблюдение требований процедур, в которых он является исполнителем;

б) за несоблюдение требований настоящего Регламента работниками вследствие недобросовестного исполнения своих обязанностей ответственность несут их непосредственные руководители;

в) начальник ОРКМиСБ несет ответственность за:

–  несвоевременное доведение до  ОП информации о продукте;

– несвоевременное предоставление предложений об изменении настоящего Регламента (пп.в) п.4.1.6. настоящего Раздела);

– организацию обучения сотрудников, задействованных в процессе (пп.а) п.4.1.6. настоящего Раздела).

4.2.2.Применение мер воздействия за несоблюдение требований настоящего Регламента производится согласно действующему Положению об оплате труда ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА».

4.2.3.Предложения по применению мер воздействия готовит начальник ОРКМиСБ по согласованию с начальником департамента корпоративного бизнеса. Решение о применении мер воздействия принимается Председателем Правления Банка.

 4.3. Внесение изменений в Регламент

Внесение изменений в настоящий Регламент производится в следующих случаях:

а)  при изменении регламентирующих документов ЦБ РФ;

б)  при изменении процедуры кредитования.

 

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector