Перечень документов, предоставляемых на получение кредита. (для юридических лиц кроме кредитных организации), предпринимателей)

  1. Заявление на кредит.

  1. Анкета – заявка (бланк прилагается).

  1. Анкета – физического лица (учредителя, руководителя, поручителя).

  1. Краткая характеристика предприятия.

  1. а) Заемщик юридическое лицо: Копии учредительных документов (решение о создании, учредительный договор, устав), свидетельство о регистрации, свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ, свидетельство о постановки на налоговый учет, выписка из ЕГРЮЛ, решение о назначении директора, приказ о назначении главного бухгалтера, копии паспортов учредителей, директора, главного бухгалтера.

       б) Заемщик индивидуальный предприниматель без образования юридического лица: копия паспорта, свидетельство о регистрации, свидетельство о постановки на налоговый учет, выписка из ЕГРИП.

  1. а) Заемщик юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, находящиеся на общей системе налогообложения: Копии балансов и формы № 2  на три последние отчетные даты.

       б) Заемщик юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, находящиеся на упрощенной системе налогообложения: патент на право применения упрощенной системы налогообложения и бухгалтерской

           отчетности (для малого предприятия); налоговые декларации о полученных доходах и расходах, связанных с извлечением дохода, за  3 последних отчетных периода, а также 3 аналогичных периода прошлого года,  с отметками ИМНС; книга учета доходов и расходов за последние 6 месяцев; кассовая книга за аналогичный период.

       в) Заемщик юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, являющиеся плательщиками ЕНВД: книга учета доходов и расходов за последние 6 месяцев; кассовая книга за аналогичный период; налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход за  3 последних отчетных периода, а также 3 аналогичных периода прошлого года, с отметками ИМНС; документы об уплате единого налога на вмененный доход за последние 3 отчетных периода.

  1. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату (с указание наименования контрагента, суммы задолженности, сроков возникновения и сроков предполагаемого погашения задолженности, выделение просроченной задолженности и принимаемые мероприятия по ее погашению).

  1. Справка об отсутствии / наличии задолженности по уплате налогов (ИМНС).

  1. Справка об открытых расчетных счетах (ИМНС).

  1. Справка об оборотах по расчетному счету за последние шесть месяцев (обслуживающий банк).

  1. Справка о наличии / отсутствии картотеки № 2.

  1. Справка о наличии / отсутствии ссудной задолженности. При наличии ссудной задолженности копии кредитных договоров и договоров залога по текущим кредитам.

  1. Копии договоров с основными поставщиками и покупателями.

  1. Договоры аренды помещений (офис, место хранения предмета залога) и/или Свидетельства о праве собственности.

  1. Копию лицензий если деятельность заемщика принадлежит лицензированию.

  1. Технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредита, отражающее экономическую эффективность и окупаемость затрат в течение периода, на который испрашивается кредит либо Бизнес-план с указанием планируемых доходов и расходов (денежные потоки).

  1.  Документы, подтверждающие целевое использование запрашиваемого кредита (копии контрактов, договоров на мероприятие, под которое запрашивается кредит), с адресами конкретных возможных контрагентов. При выдаче кредитов на строительство (реконструкцию) объектов — договоры на осуществление подрядных, строительных, ремонтных работ, проектно-сметная документация, утвержденная в установленном порядке, а также документы, подтверждающие соответствие проекта установленным законодательством санитарно-гигиеническим и экологическим нормам.

  1. Расшифровка имущества, предлагаемого в залог с приложением правоустанавливающих документов.

  1. Правоустанавливающие документы на предмет залога, оценочные документы.

а) Залог товара в обороте:

  • Сведения об остатках на дату подачи заявки на кредит.
  • Приложение к Договору залога (форма прилагается)
  • Договора на приобретение.
  • Счета фактуры и накладные.
  • Документы по оплате.
  • Сертификаты качества.
  • Указание места хранения.

б)  Залог готовой продукции в обороте (ГП):

  • Сведения об остатках ГП на дату подачи заявки на кредит.
  • Приложение к Договору залога (форма прилагается)
  • Документы подтверждающие факт приема ГП на склад (складская расписка, приходный ордер, карточка учета и.т.д.).
  • Сертификаты качества.
  • Указание места хранения.

              в) Залог оборудования:

  • Инвентарные карточки (наименование, модель, заводской номер, год выпуска)
  • Договора на приобретение.
  • Счета фактуры и
  • накладные.
  • Документы по оплате.
  • Указание места хранения.
  • Приложение к Договору залога (форма прилагается)

              г)  Залог транспортных средств:

  • Паспорт транспортного средства.
  • Свидетельство о регистрации транспортного средства.
  • Техосмотр.
  • Полис страхования.

             д) В случае залога ипотеки или недвижимого имущества прилагается отдельный перечень.

    Банк вправе потребовать страхование предмета залога от рисков утраты и повреждения.

Все предоставляемые в банк копии необходимо заверить печатью заемщика.

От поручителя юридического лица требуется точно такой же пакет документов от Заемщика.

Предлагаемый перечень документов может корректироваться в каждом конкретном случае. В ходе рассмотрения пакета документов на кредит сотрудником отдела могут быть затребованы дополнительные документы.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector